タイの金融情勢は、タイ銀行（BoT）の政策変更により大きな変化を迎えている。 モバイルバンキングのセキュリティと効率性を高めるための新しい規制が導入されました。これらの規制がタイ国籍以外の人々にどのような影響を与えるかについて、法律パートナーの支援を受けてお話ししましょう。 アングロ・サイアム 合法。
これらのアップデートは、ニュースの見出しを飾ったコールセンター詐欺への懸念など、さまざまな要因によって推進され、ユーザーを保護することを目的としています。観光客、外国人、駐在員にとって、これらの変更はプラス面とマイナス面の両方を持ちます。
モバイルバンキング規制の最近の変更と今後の変更
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1 つのアカウント、1 つのデバイス ルール: 最近の発表によると、モバイル バンキング サービスは、銀行ごとにデバイスごとに 1 つのアカウントに制限されます。これは、詐欺のリスクを軽減することを目的としています。ユーザーはデバイスを登録する必要があり、デバイスの切り替えやアップグレードには、銀行での再認証 (多くの場合、対面) が必要になります。
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強化された生体認証: BoT は、特定のモバイル バンキング取引に対して顔認識などの生体認証の検証を義務付けています。
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より厳格な顧客確認 (KYC) 要件: 金融機関は、特に電子取引に関して KYC プロセスを厳格化しています。外国人や非居住者は、特に口座開設時や高額送金時に、より厳格な本人確認を求められる可能性があります。
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取引制限と監視: マネーロンダリングや詐欺に対抗するため、BoT はモバイルバンキング取引に制限を設け、大口または頻繁な送金に対してはより厳しい監視を実施しています。一定の基準を超える取引については、ユーザーが本人確認を行う必要がある場合があります。
モバイルSIMカードの変更
タイでは、新しいモバイルバンキング規則により、 あなたの名前 モバイルバンキング口座 名前に一致する SIMカードホルダー 銀行に登録されています。 これは、オンライン詐欺、特に「ミュール」アカウントを使用する詐欺に対抗するためのものです。主な詳細：
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確認期限: 30 年 2025 月 XNUMX 日までにモバイル サービス プロバイダーに本人確認を行う必要があります。確認しない場合、モバイル バンキング サービスが停止される可能性があります。
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通知: 確認が必要な場合、銀行はモバイル バンキング アプリを通じて通知します。詐欺を防止するため、他のチャネルを通じて通知が送信されることはありません。 通知が届かなくても大丈夫です。
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範囲: 最終的には 120 億 2 万枚以上の SIM カードの検証が必要になる可能性があります。当局は当初、所有者が登録されていないものも含め、名前が一致しない XNUMX 万枚の SIM に焦点を当てています。
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免除: 政府機関または組織に登録された従業員用 SIM は免除される場合があります。
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影響: 停止された場合、従来の銀行チャネルは引き続き使用できますが、不一致が解決されるまでモバイル バンキングは制限されます。
通知を受け取った場合は、期限までに銀行と携帯電話プロバイダーに連絡して詳細を更新してください。
観光客、外国人、駐在員への影響
これらの規制は安全性を高める一方で、非居住者にとっては課題となる可能性があります。以下は、さまざまなグループがどのような影響を受ける可能性があるかの概要です。
観光客
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モバイルバンキングへのアクセスが制限されている: 観光客は通常、短期間滞在するため、 KYC要件が厳しくなったため、タイの銀行口座を開設することが困難になる可能性がある。多くの銀行では居住証明または非移民ビザが必要ですが、ビザ免除または短期滞在ビザの観光客はこれらを持っていない可能性があります。
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デバイス制限: 1 つのアカウント、1 つのデバイスというルールは、銀行取引に複数のデバイスを使用する観光客にとっては不便です。デバイスを切り替える必要がある場合は再認証が必要であり、タイの電話番号や銀行支店に一貫してアクセスできない場合は困難です。
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取引限度額: 国際銀行アプリを使用する観光客 またはタイに送金する場合、取引額に制限がかかる可能性があります。特に BoT の基準を超える場合、宿泊費、ツアー費、その他の費用の支払い能力に影響する可能性があります。
外国人および非居住外国人
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口座開設の課題: 長期滞在ビザや居住証明を持たない外国人は、特に厳格なポリシーを持つ銀行では口座開設に苦労することがあります。一部の銀行は外国人に優しいことで知られていますが、支店ごとにポリシーが異なる場合があります。
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生体認証: 非居住者は、顔認識データが銀行に登録されていない場合、生体認証で問題に直面する可能性があります。特に、新しい規則が実施される前に口座を開設した人の場合、モバイル バンキング サービスへのアクセスが遅れる可能性があります。
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外貨口座: 複数の通貨を扱う駐在員は外貨口座を必要とする場合がありますが、多くの場合、最低残高はより高く設定されています。新しい規制により、特に追加の検証が必要な場合、これらの口座間の送金が複雑になる可能性があります。
長期駐在員
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デバイス管理: 頻繁に旅行したり、複数のデバイスを使用したりしている長期駐在員は、メインのデバイスがモバイル バンキングに登録されていることを確認するために事前に計画を立てる必要がある場合があります。特に海外にいて支店に行けない場合、デバイスを切り替えると資金へのアクセスが中断される可能性があります。
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国際転送： 国際送金にWiseやRevolutなどのサービスに依存している駐在員は、戦略を調整する必要があるかもしれません。 BoT の取引制限と監視は、特に多額の送金の場合、送金のタイミングとコストに影響を及ぼす可能性があります。
観光客、外国人、駐在員にとって、これらの更新は銀行サービスへのアクセス、取引の柔軟性、税法の遵守に影響を与える可能性があります。この情報は常に変更される可能性がありますが、この情報はすべて記事執筆時点で正確です。
に連絡することを検討してください アングロ・サイアム・リーガル 銀行の規則や法律に関して問題や質問があった場合のサポートを提供します。
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このガイドは情報提供のみを目的としており、法的助言を構成するものではありません。
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この記事はもともと姉妹ウェブサイトのパタヤニュースに掲載されたものです。
